Содержание
ФГ: Итоги управления пенсионными накоплениями
За третий квартал управляющие компании (УК), инвестирующие пенсионные накопления, заметно ухудшили свои результаты. Некоторые уступили инфляции, а одна показала даже отрицательную доходность с начала года (см. таблицу). Однако по-настоящему примечателен этот рэнкинг другим – каждый третий портфель в нем сейчас прекращает свое существование.
Подобную таблицу «Финансовой газете» приходится публиковать впервые. Однако в октябре Пенсионный фонд России (ПФР) не пролонгировал договоры сразу с 11 частными УК (в рэнкинге они помечены звездочками). В их число вошли и лидеры по доходности. Так что наша таблица приобрела мемориальный характер, а люди, доверившие этим УК пенсионные накопления, –нового, уже государственного управляющего.
Если показатели портфеля ВЭБа граждан не устроят, то у них через некоторое время может появиться шанс поменять УК. В отличие от клиентов НПФ, при смене управляющей компании они, по крайней мере, не потеряют накопленный инвестиционный доход. Но успеют ли они это сделать – большой вопрос.
Игра на вылет
Лидером по доходности инвестирования пенсионных накоплений по итогам 9 месяцев вновь стал портфель УК «Мономах». Его отрыв от второго места выглядит серьезно – 11,29% годовых против 8,29% годовых. Но оказался он на первой строчке в последний раз, так как не вошел в число компаний, договоры с которыми продлены ПФР. И теперь шедшая за ним по доходности УК «Лидер» может оправдать свое название.
В целом в последние полгода результаты инвестирования пенсионных накоплений, демонстрируемые УК, снижаются. После первого квартала худшим результатом было 5,46%, у 28 портфелей была двузначная доходность, а у «Мономаха» – и вовсе 27,26% годовых. На фоне инфляции, приближавшейся к 2%, это выглядело убедительно. Собственно, в тот момент по итогам 3 лет все портфели обходили накопленную инфляцию в 2–3 раза.
Но после нескольких раундов антироссийских санкций и оттока средств нерезидентов, заметно снизились котировки облигаций – они составляют основу портфелей большинства УК. Выросла волатильность рынка акций, а его ростом, по итогам 9 месяцев компенсировавшим обвалы, смогли воспользоваться немногие. И итоги оказались соответствующими.
В случае сохранения доходности, показанной на 1 октября, до конца года больше десятка портфелей проиграют инфляции. Заслуга в этом будет, впрочем, не только их, но и самой инфляции, начавшей ускоряться. За 9 месяцев этого года цены выросли на 2,5%. Это уже более 3% годовых, но 5 портфелей не дотягивают с начала года даже и до 2,5% годовых, причем один («сбалансированный» от УК БКС) ушел в минус – –1,35% годовых. С БКС, впрочем, ПФР договор продлил, так что у портфеля остаются шансы к концу года улучшить результат.
Обойти инфляцию будет непросто многим УК. По итогам года, она может превысить 4%, а в следующем – даже приблизиться к 6%. Между тем ситуация на рынке и внешнеполитический фон вполне могут способствовать дальнейшему росту ставок и, соответственно, падению облигаций.
В более долгосрочной ретроспективе – по итогам 12 месяцев – ситуация отличается не принципиально. Пять портфелей проигрывают годовой инфляции, но отрицательной доходности, правда, ни у кого нет. На первое место вышла УК «Финам менеджмент» с результатом 13,44% годовых.
Она в дальнейшем управлять пенсионными накоплениями не будет, как, впрочем, и вся первая тройка по доходности за полный год. В нее также вошли УК «Мономах» (12,59% годовых) и УК «Пенсионная сберегательная» (11,22% годовых).
Состав и места в первой тройке по итогам 3 лет несколько иные – «Мономах» (14,32% годовых), «Аналитический центр» (14,19% годовых) и «Финам менеджмент» (13,68% годовых). Но судьба та же – с УК «Аналитический центр» договор опять-таки не продлен.
И только в первой десятке по итогам всего срока управления УК, которые не смогут работать с пенсионными накоплениями, нет. Здесь лидирует «Открытие» с 11,54% годовых. В тройку также входят «Регион портфельные инвестиции» и «ВТБ капитал управление активами» с10,4% и 9,5% годовых соответственно.
Вот только управляли в нулевых годах портфелями нередко другие люди. Да и доходность – за год ли, за пятнадцать ли лет – для ПФР, в отличие от будущих пенсионеров, показатель не самый важный. И в данном случае он, совершенно очевидно, во внимание не принимался.
При попытке накопления
Такого массового отлучения УК от пенсионных накоплений ранее не наблюдалось, и ожидать его от рутинной и, как ранее казалось многим, автоматической пролонгации договоров мало кто мог. Однако ПФР действовал оригинально. Сначала он допустил утечку в прессу о том, что 11 частным компаниям (названия и причины прилагались) продлевать ничего не будут. Для некоторых УК это стало сюрпризом – официальных сообщений им еще не поступало. Но на следующий день представители ПФР заявили, что граждане не пострадают, а всего через неделю последовало и официальное сообщение.
«На основании представленных управляющими компаниями документов ПФР определил их соответствие законодательно установленным требованиям, предъявляемым к управляющим компаниям согласно постановлению Правительства РФ от 10 сентября 2010 года № 708. В этой работе также приняли участие независимые эксперты Российской трехсторонней комиссии по регулированию социально-трудовых отношений, министерств и кредитно-рейтинговых агентств», говорилось в нем.
В итоге с 20-ю УК договоры продлены на 5 лет, а с 11-ю – нет. При этом 5 компаний, сообщил ПФР, «не выразили намерение продлить договоры». Это «Аналитический центр», БФА, «ОФГ Инвест» (на момент опубликования пресс-релиза переименованная в «Регион инвестиции»), «Метрополь» и «Мономах». Еще 6 компаний «не соответствуют требованиям, предъявляемым к управляющим компаниям при продлении договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений».
При этом нельзя не заметить, что последние изменения в «Требования к управляющим компаниям, допускаемым к участию в конкурсе на заключение договоров доверительного управления с Пенсионным фондом Российской Федерации, их должностным лицам и сотрудникам» были внесены лишь 7 сентября, за месяц до даты пролонгации договоров. Если бы компания внезапно оказалась не соответствующей им, времени на то, чтобы узнать об этом и исправиться, практически не было бы. И это не говоря о том, что заявления в ПФР желающие продолжить сотрудничество УК должны были направлять задолго до сентября – не позднее, чем за 4 месяца до даты истечения договора.
Как бы то ни было, гражданам, доверившим свои пенсионные накопления управляющим, важнее не причины их отстранения, а следствия из этого. В управляющих компаниях, договоры с которыми не были пролонгированы, по данным ПФР, находились накопления 82,6 тыс. человек. Согласно его сообщению, после прекращения договоров с УК эти средства «в течение двух месяцев подлежат возврату из соответствующих портфелей управляющих компаний в Пенсионный фонд России для дальнейшей передачи в расширенный инвестиционный портфель государственной управляющей компании «Внешэкономбанк»».
По итогам этого процесса ПФР намерен проинформировать граждан о том, что они могут выбрать себе другую УК или НПФ. Он также отметил в своем сообщении, что «при переводе средств пенсионных накоплений между управляющими компаниями или инвестиционными портфелями без смены пенсионного фонда потери инвестиционного дохода не происходит».
Последнее, конечно, верно. Но есть шансы, что это будет так только в этом году. Вполне вероятно, что уже в следующем году, после принятия закона об индивидуальном пенсионном капитале, перевод накоплений будет возможен только в НПФ. Аналогом пенсионного фонда может стать и сам ВЭБ. И при уходе из него доход, соответственно, тоже будет теряться. Между тем обозначенные ПФР сроки и последовательность действий оставляют мало шансов на то, что подать заявление о новом уходе из ВЭБа бывшие клиенты частных УК успеют еще в этом году.
Паевые инвестиционные фонды
При минимальной сумме от 1 тысячи рублей вы может инвестировать свои средства как в российские, так и в зарубежные активы.
Деятельность управляющей компании контролируется специализированным депозитарием и ЦБ РФ.
При владении инвестиционными паями более трех лет пайщик освобождается от уплаты налога с части полученного дохода.
Доступность
При минимальной сумме от 5 тысяч рублей вы может инвестировать свои средства как в российские, так и в зарубежные активы.
Надежность
Деятельность управляющей компании контролируется специализированным депозитарием и ЦБ РФ.
При владении инвестиционными паями более трех лет пайщик освобождается от уплаты налога с части полученного дохода.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и услугах по индивидуальному доверительному управлению, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город. Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.
*При опубликовании раскрываемой информации на сайте www.open-am.ru доступ к такой информации бессрочен.
Уважаемый Клиент! Обращаем Ваше внимание, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Просим Вас своевременно обновлять информацию, предоставленную ООО УК «Открытие» при заключении договоров доверительного управления и приобретении паёв паевых инвестиционных фондов.
Размещенная на сайте информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.
Рублевые облигации. Описание ПИФа
Рейтинг ПИФа
Недостаточно данных для расчета рейтинга
Стоимость пая «Рублевые облигации»
Цена пая на 8 ноября 2018 г. — 1 524.32 руб.,
Стоимость за последнее время
| По дням |
Цена пая, руб. |
СЧА, руб |
| 1 524.32 | 21 730 476 544.10 | |
| 1 524.18 | 21 667 784 649.80 | |
| 1 526.94 | 21 691 720 210.30 | |
| 1 526.04 | 21 689 231 721.10 | |
| 1 525.64 | 21 678 258 538.10 | |
| 1 524.00 | 21 648 180 182.50 | |
| 1 525.65 | 21 633 812 050.80 |
| По месяцам | Цена пая, руб. | СЧА, руб |
| 1 524.00 | 21 648 180 182.50 | |
| 1 519.12 | 21 254 970 492.50 | |
| 1 512.71 | 20 368 432 952.40 | |
| 1 542.66 | 19 892 342 916.20 | |
| 1 521.48 | 18 903 952 799.30 | |
| 1 526.19 | 17 601 411 896.80 | |
| 1 507.08 | 14 157 047 645.60 |
В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.
Изменение стоимости пая за 12 месяцев
- Доходность за 12 месяцев: 11.96%
- Если бы вы 1 апреля 2017 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 111 964.52 руб.
Вот график изменения стоимости ПИФа «Рублевые облигации»:
- доходность пая
- доходность эталонного индекса
Изменение стоимости пая за 3 года
- Доходность за 3 года: 14.65%
- Если бы вы 1 апреля 2015 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 114 645.42 руб.
Смотрите график изменения стоимости пая «Рублевые облигации» в течение 36 месяцев:
ТФГ — Рублевые облигации. Описание ПИФа
Рейтинг ПИФа
Недостаточно данных для расчета рейтинга
Стоимость пая «ТФГ — Рублевые облигации»
Цена пая на 8 ноября 2018 г. — 301.72 руб.,
Стоимость за последнее время
| По дням |
Цена пая, руб. |
СЧА, руб |
| 301.72 | 2 882 267 297.45 | |
| 301.79 | 2 882 916 371.17 | |
| 301.96 | 2 885 721 951.20 | |
| 302.29 | 2 888 836 912.97 | |
| 301.99 | 2 891 131 995.98 | |
| 302.01 | 2 891 381 493.60 | |
| 301.85 | 2 889 781 932.44 |
| По месяцам | Цена пая, руб. | СЧА, руб |
| 302.01 | 2 891 381 493.60 | |
| 300.53 | 2 780 716 814.75 | |
| 298.79 | 2 765 947 278.42 | |
| 303.08 | 2 819 322 642.32 | |
| 301.75 | 2 806 590 574.73 | |
| 301.22 | 2 729 580 454.56 | |
| 299.69 | 2 714 935 738.70 |
В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.
Изменение стоимости пая за 12 месяцев
- Доходность за 12 месяцев: 13.47%
- Если бы вы 1 апреля 2017 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 113 473.38 руб.
Вот график изменения стоимости ПИФа «ТФГ — Рублевые облигации»:
- доходность пая
- доходность эталонного индекса
Изменение стоимости пая за 3 года
- Доходность за 3 года: 18.30%
- Если бы вы 1 апреля 2015 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 118 298.22 руб.
Смотрите график изменения стоимости пая «ТФГ — Рублевые облигации» в течение 36 месяцев:
Пиф рублевые облигации ук пенсионные накопления
По данным ПФР за весь период действия договора ДУ с марта 2004 года Источник
Что Важно знать
Для кого актуально это предложение
Если Вы родились в 1967 году и позднее. С 1 января 2002 года в России изменился порядок формирования пенсии. В отличие от прежней системы новая пенсионная модель позволяет вам заранее позаботиться о своей будущей пенсии, которая будет складываться из 2-х частей: страховой и накопительной.
Страховая часть
Зависит от возраста, стажа и размера заработной платы застрахованного лица. Иных способов увеличения этой части пенсии нет.
Накопительная часть
Зависит от размера официальной заработной платы работника. Средства, поступающие в накопительную часть учитываются на вашем индивидуальном лицевом счете.
Опыт УК «Открытие»
Иллюстрацией успешного опыта работы УК «Открытие» по управлению пенсионными накоплениями являются наши результаты: портфель ПФР под управлением УК «Открытие» вот уже несколько лет стабильно занимает первое место по доходности за весь период управления (с 2004 года) среди всех портфелей частных УК. Максимальный результат достигнутый УК за 1 год – 36,5% (2009 г) Средняя доходность инвестирования УК «Открытие» за период с 2004 года по 2019 год составила 11,61% годовых, превысив уровень инфляции за тот же период (8,44 % годовых).
Почему это важно
Накопительная часть — это деньги, а не баллы. От этой суммы будет зависеть размер вашей пенсии.
Пенсионные накопления наследуются. Если смерть застрахованного лица произошла ранее наступления пенсионного возраста, то пенсионные накопления будут получены в денежной форме наследниками.
Вы можете влиять на доходность накопительной части пенсии, передав ее в управляющую компанию, с которой ПФР заключил договор по результатам конкурса и которая при управлении может использовать более широкий спектр инвестиционных инструментов.
Узнать где ваши пенсионные накопления
Узнать своего управляющего пенсионными накоплениями, а также сумму ваших накоплений и источники их поступления, в том числе размер совокупного инвестиционного дохода за все время управления этими средствами, можно в Личном кабинете на сайте ПФР или портала Госуслуги.ру, запросив справку о состоянии индивидуального лицевого счета. Она формируется практически мгновенно.
Как перевести пенсионные накопления?
Заполнить заявление о переходе
Если Вы ни разу не воспользовались правом выбора управляющей компании или НПФ, либо Ваши накопления находятся под управлением одной из УК, Вам необходимо заполнить Заявление ПФР-УКБ.
Если Ваши накопления находятся в НПФ, Вам необходимо заполнить Заявление НПФ-УК
Бланк соответствующего Вашей ситуации заявления нужно заполнить, скачав его с сайта или при визите в ПФР (МФЦ). Поле «Инвестиционный портфель» остаётся незаполненным, поскольку в УК ОТКРЫТИЕ один инвестиционный портфель. Не забудьте взять копию этого заявления с отметкой сотрудника ПФР или МФЦ.
Обратите внимание:
Если Ваши пенсионные накопления находятся в ПФР (под управлением частной или государственной УК), менять управляющую компанию без потери накопленного инвестиционного дохода можно ежегодно.
Если Ваши пенсионные накопления находятся в НПФ, перевести их в УК без потери инвестиционного дохода можно раз в 5 лет. Поэтому, перед принятием решения, необходимо узнать в Вашем НПФ величину потерь при досрочном переходе.
| Видео (кликните для воспроизведения). |
Для корректного заполнения заявления помимо прочего вам понадобится указать:
- наименование управляющей компании: Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие».
- номер вашего страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС).
Подать заявление до 31 декабря
Перейти в УК для прироста своей будущей пенсии Вы можете до 31 декабря, предоставив Заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) лично (через представителя) в клиентскую службу территориального органа ПФР или через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ).
Важно отметить, что если вы выбираете для управления своими пенсионными накоплениями управляющую компанию, а не НПФ, то вашим страховщиком по обязательному пенсионному страхованию будет ПФР, то есть после выхода на пенсию выплачивать пенсионные накопления вам будет ПФР.
При визите в ПФР или МФЦ необходимо иметь паспорт и Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования. Сотруднику ПФР или МФЦ необходимо сообщить, что заполняется заявление о выборе именно Управляющей компании (НЕ НПФ!).
Проверить перевод в Госуслугах
До 1 апреля года, следующего за годом подачи заявления, ПФР должен перечислить пенсионные накопления гражданина в выбранную управляющую компанию. Информацию о состоянии вашего пенсионного накопительного счета вы сможете увидеть на портале Госуслуги.ру. Вы также можете следить за результатами управления средствами ваших пенсионных накоплений на сайте ПФР в разделе «Будущим пенсионерам». Если вы не хотите менять уже выбранную вами УК или НПФ, ежегодно подавать заявление не нужно.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и услугах по индивидуальному доверительному управлению, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город. Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, а также в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru.
Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.
*При опубликовании раскрываемой информации на сайте www.open-am.ru доступ к такой информации бессрочен.
Уважаемый Клиент! Обращаем Ваше внимание, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Просим Вас своевременно обновлять информацию, предоставленную ООО УК «Открытие» при заключении договоров доверительного управления и приобретении паёв паевых инвестиционных фондов.
Размещенная на сайте информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.
БКС Международные Облигации
Стоимость пая и чистых активов на 31.12.2019 и 09.01.2020
| 31.12.2019 | 09.01.2020 | Изменения за 1 день | |
|---|---|---|---|
| Стоимость чистых активов, $ | 6 439 593,41 $ | 6 673 697,79 $ | +3,64% / +234 104,38 $ |
| Стоимость пая, $ | 16,53 $ | 16,61 $ | +0,48% / +0,08 $ |
Динамика стоимости пая на 31.12.2019
Внебиржевой вторичный рынок, на 10.01.2020, 10:26 мск *
| Текущие котировки на покупку/продажу паев |
* Указанные котировки внебиржевого вторичного рынка не являются официальными котировками, рассчитанными организатором торговли в порядке, определенном законодательством РФ, не являются расчетной стоимостью и не соотносятся с такой расчетной стоимостью инвестиционного пая, определяемой в соответствии с Указание Банка России от 25.08.2015 N 3758-У «Об определении стоимости чистых активов инвестиционных фондов, в том числе о порядке расчета среднегодовой стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда и чистых активов акционерного инвестиционного фонда, расчетной стоимости инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, стоимости имущества, переданного в оплату инвестиционных паев», представлены исключительно для ознакомления.
АО УК «БКС» не осуществляет сделок по покупке, продаже и обмену паев по указанным котировкам.
АО УК «БКС» осуществляет прием заявок на приобретение, обмен и погашение паев паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС» в соответствии с правилами доверительного управления соответствующего ПИФа.
Указанные выше котировки не гарантируют и не определяют возможность удовлетворения АО УК «БКС» заявки на приобретение, обмен или погашение паев по указанным котировкам, более подробно с условиями исполнения заявку на приобретение, обмен или погашение паев вы можете ознакомиться в правилах доверительного управления соответствующего ПИФа.
БКС Международные Облигации
Облигации компаний, работающих на развивающихся рынках
Риск-профиль
Инвестиционная идея
Инвестирование в диверсифицированный портфель международных облигаций, номинированных в долларах США, отличающихся хорошим кредитным качеством и низкой корреляцией с базовыми ставками
Преимущества
Географическая диверсификация рисков; перспективный для инвестирования рынок
Принцип работы
Портфельный управляющий выбирает наиболее интересные с точки зрения риск/доходность облигации и поддерживает оптимальный баланс портфеля ПИФа
Тарифы фонда
| Стоимость одного пая, руб. | Определяется ежедневно |
| Минимальная сумма инвестиций (при первой покупке паев через Агента) | 15 000 USD (для юр. лиц — нерезидентов); 1 000 000 руб. (для всех) |
| Минимальная сумма инвестиций (при последующих покупках паев через Агента) | 15 000 USD (для юр. лиц — нерезидентов); 1 000 000 руб. (для всех) |
| Минимальная сумма инвестиций (при первой покупке паев через Управляющую компанию*) | 15 000 USD (для юр. лиц — нерезидентов); 1 000 000 руб. (для всех) |
| Минимальная сумма инвестиций (при последующих покупках паев через Управляющую компанию*) | 15 000 USD (для юр. лиц — нерезидентов); 1 000 000 руб. (для всех) |
| Надбавка при приобретении паев, % от стоимости пая (при подаче заявки Агенту Фонда) | 1%, при внесении в оплату инвестиционных паев в размере менее 500 000 руб. или менее 8000 USD |
| 0,5%, при внесении в оплату инвестиционных паев в размере от 500 000 руб. до 1 500 000 руб. или от 8000 USD до 24 000 USD | |
| 0%, при внесении в оплату инвестиционных паев в размере равном и более 1 500 000 руб. или в размере равном и более 24 000 USD | |
| Надбавка при приобретении паев, % от стоимости пая (при подаче заявки в Управляющую компанию*) | 0% |
| * Управляющая компания — УК БКС. Адрес: 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37. | |
| Скидка при погашении паев, до 12 мес. включительно | 2% |
| Скидка при погашении паев, более 12 мес., но менее 18 мес. | 1% |
| Скидка при погашении паев, 18 мес. и больше | 0% |
| Вознаграждение Управляющей компании, в % от среднегодовой СЧА (с учетом НДС) | не более 1,5% |
| Вознаграждение специализированного депозитария, регистратора и аудитора, в % от среднегодовой СЧА (с учетом НДС) | не более 0,5% |
| Более подробно с прочими расходами, осуществляемыми за счет имущества фонда, вы можете ознакомиться в правилах доверительного управления ПИФом | |
Документы фонда
Заполните заявку
для получения консультации
© 2002–2020 АО УК «БКС». Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия.
Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.
Подробную информацию об осуществлении деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами и услугами по доверительному управлению, оказываемыми АО УК «БКС», а также об агентах, в том числе о полном, сокращенном фирменном названии, местонахождении, лицензии агентов, Вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте bcs.ru/am, в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.
Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФ под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности учредителя управления в будущем. Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле и (или) в стандартном инвестиционном профиле учредителя управления.
Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций.
Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:
Предоставленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не подходить Инвестору, не соответствовать его инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Инвестора. АО УК «БКС» не несет ответственности за возможные убытки Инвестора в случае совершения упомянутых операций, либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.
Пенсионные накопления
Что такое пенсионный накопительный счет?
Каждый работающий по найму гражданин РФ младше 1967 года имеет персональный пенсионный накопительный счёт.
Задача накоплений на этом счёте — повышение будущей пенсии за счёт регулярных отчислений работодателя в форме налоговых и страховых взносов (до 2011 г. ЕСН, после 2011 г. страховые взносы).
Это реальный счет, реальные деньги, которые благодаря регулярным отчислениям и инвестированию могут составить значительную прибавку к государственной пенсии по возрасту. Доходность накоплений является одним из решающих факторов размера будущей пенсии.
Какие стратегии размещения пенсионных накоплений существуют?
Инвестирование обеспечивают следующие институты:
- Государственная управляющая компания УК ВЭБ;
- Негосударственные УК, отобранные Министерством финансов РФ;
- Негосударственные пенсионные фонды.
| Управляющий | Стратегии управления | Цель | Рекомендации |
|---|---|---|---|
| Государственная управляющая компания УК ВЭБ | Консервативные: гос. облигации, депозиты. | Обеспечение надёжности, сохранности средств | Для граждан возрастом младше 45 лет использовать возможности негосударственных Управляющих компаний в связи с потенциалом более доходного прироста накоплений. |
Система софинансирования позволяет дополнить свой накопительный счёт личными отчислениями с государственными доп. взносами (в пределах 12 тыс.)
Почему УК БКС?
В 2003 году Управляющая компания БКС стала победителем конкурса на право управления накопительной частью пенсий, проводимого Министерством Финансов Российской Федерации. Управление пенсионными средствами является одной из важнейших социальных задач Управляющей компании БКС.
В своей работе мы руководствуемся принципами разумного и добросовестного инвестирования средств пенсионных накоплений исключительно в интересах застрахованных лиц. Деятельность УК БКС в качестве управляющего накопительной частью пенсии граждан России осуществляется в соответствии с требованиями российского законодательства, нормативными документами и инвестиционными декларациями портфелей, находящихся под управлением компании.
Кем и как контролируется деятельность управляющих компаний?
В реализации пенсионной реформы и контроле за деятельностью управляющих компаний участвуют следующие организации:
Пенсионный фонд Российской Федерации (ПФР) — заключает и расторгает договоры с управляющими компаниями и специализированным депозитарием, которые отобраны по результатам конкурса, а также принимает заявления застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании); передает управляющим компаниям средства пенсионных накоплений в соответствии с договорами доверительного управления; рассматривает отчеты специализированного депозитария и управляющих компаний о финансовых результатах их деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений; запрашивает и получает у управляющих компаний средства на выплаты за счет средств пенсионных накоплений.
Центральный Банк РФ — является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Министерство Финансов Российской Федерации (Минфин) — является уполномоченным федеральный органом исполнительной власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений; осуществляет деятельность по государственному регулированию в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений; принимает нормативные правовые акты в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений, утверждает типовые договоры субъектов отношений по инвестированию средств пенсионных накоплений.
Специализированный депозитарий — осуществляет контроль за соответствием деятельности управляющей компании по распоряжению средствами пенсионных накоплений требованиям законодательства, нормативным документам и инвестиционной декларации; ведет учет прав на ценные бумаги и хранение сертификатов документарных ценных бумаг, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений.
Что такое страхование ответственности управляющих компаний?
Управляющие компании страхуют риск своей ответственности перед Пенсионным фондом Российской Федерации за нарушения договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений, вызванные ошибками, небрежностью или умышленными противоправными действиями работников управляющей компании либо умышленными противоправными действиями (бездействием) иных лиц.
К указанным противоправным действиям (бездействию) относятся преступления в сфере компьютерной информации, преступления, направленные против интересов службы в коммерческих и иных организациях, преступления в сфере экономики и другие правонарушения.
Страховая сумма, в пределах которой страховщик обязуется произвести выплату страхового возмещения при наступлении каждого страхового случая в течение срока действия договора обязательного страхования ответственности управляющей компании, не может быть менее:
- 5 процентов суммы средств пенсионных накоплений, переданных в управление этой управляющей компании, если указанная сумма составляет не более 6 миллиардов рублей;
- 300 миллионов рублей, если сумма средств пенсионных накоплений, переданных в управление этой управляющей компании, превышает 6 миллиардов рублей.
Обязательное страхование ответственности управляющих компаний осуществляют страховые организации, имеющие собственные средства в размере не менее 3 миллиардов рублей либо осуществляющие указанное обязательное страхование в порядке сострахования с другими страховыми организациями, имеющими в совокупности собственные средства в размере не менее 3 миллиардов рублей.
Риск ответственности перед ПФР Управляющей компании БКС застрахован Договором страхования №3815 GL 0260 от 09.10.2015 г. Срок действия договора — с 8.10.2015 по 7.10.2016 г. Страховая компания: Акционерное общество «Страховое общество газовой промышленности» (АО «СОГАЗ»).
Что такое инвестиционные портфели УК БКС?
Управляющая компания БКС предлагает гражданам России выбрать для инвестирования накопительной части пенсии один из двух портфелей, исходя из индивидуальных предпочтений и инвестиционных целей застрахованного лица.
Инвестиционный портфель «Доходный»
При управлении этим портфелем УК БКС делает ставку на акции российских предприятий, обладающие высоким потенциалом роста, обеспечивая при этом оптимальный уровень диверсификации активов, в том числе за счет инвестирования части пенсионных средств в облигации (Российской Федерации, субъектов РФ, крупнейших российских предприятий).
Инвестиционный портфель «Сбалансированный»
Большая часть средств портфеля инвестируется в облигации, что способствует получению стабильного дохода при минимальном уровне допустимого риска. Возможность включения в портфель доли акций российских предприятий (до 20% от величины портфеля) обеспечивает дополнительный прирост капитала.
Как перевести пенсионные накопления?
Для передачи своего счёта под управление УК БКС необходимо оформить Заявление о выборе УК.
УК БКС предлагает две стратегии управления — инвестиционные портфели «Доходный» и «Сбалансированный».
Распечатанное поручение (2 экземпляра) передаётся в местное отделение Пенсионного фонда России. С собой надо иметь паспорт и пластиковую карту пенсионного страхования.
Заполните заявку
для получения консультации
© 2002–2020 АО УК «БКС». Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия.
Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.
Подробную информацию об осуществлении деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами и услугами по доверительному управлению, оказываемыми АО УК «БКС», а также об агентах, в том числе о полном, сокращенном фирменном названии, местонахождении, лицензии агентов, Вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте bcs.ru/am, в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.
Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФ под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности учредителя управления в будущем. Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле и (или) в стандартном инвестиционном профиле учредителя управления.
Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций.
Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:
Предоставленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не подходить Инвестору, не соответствовать его инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Инвестора. АО УК «БКС» не несет ответственности за возможные убытки Инвестора в случае совершения упомянутых операций, либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты.
| Видео (кликните для воспроизведения). |
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.
Юрист ведущей адвокатской конторы Москвы.
Специализация: гражданское право.
Стаж 22 года.
