Как узнать отчисляется ли подоходный налог

Предлагаем статью на тему: "Как узнать отчисляется ли подоходный налог" с понятными комментариями и выводами. С случае возникновения вопросов и для актуализации данных на 2020 год вы можете обратиться к дежурному консультанту.

Как проверить, — платит ли ваш работодатель страховые взносы на ваш пенсионный счет? И что делать, если вы обнаружите нарушения?

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

06 октября 2015 13:10

Нарьян-Мар, 6 октября 2015 года. Отделение Пенсионного фонда России по Ненецкому автономному округу призывает работающих граждан помнить о своих пенсионных правах, непременным условием формирования которых являются обязательные платежи работодателей за своих работников в Пенсионный фонд, формируя тем самым его пенсионный капитал, — основу будущей пенсии.

Чтобы проверить законопослушность своего работодателя, гражданин в любое время может посмотреть, поступают ли положенные взносы на его пенсионный счет. Сегодня узнать о состоянии Вашего индивидуального лицевого счета в соответствии со статьей 14 Федерального закона от 01.04.1996 №27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования» возможно следующими способами:

  • Через портал www.gosuslugi.ru.

Пройдя регистрацию на Едином портале государственных и муниципальных услуг, можно получить информацию о состоянии пенсионного счета в режиме он-лайн.

Личном кабинете застрахованного лица в разделе «О сформированных пенсионных правах». Доступ к сервису имеют все пользователи, зарегистрированные на сайте www.gosuslugi.ru.

  • Через клиентскую службу территориальных органов ПФР.

Необходимо обратиться с паспортом и страховым свидетельством (СНИЛС) в территориальный орган ПФР по месту регистрации и написать заявление. Вам либо по почте будет направлено извещение о состоянии индивидуального лицевого счета, либо предоставлена выписка из индивидуального лицевого счета непосредственно в клиентской службе.

Порядок обращения аналогичен порядку обращения в клиентскую службу территориальных органов ПФР.

  • Через кредитные организации.

Подобную услугу могут оказывать кредитные учреждения (в том числе на территории Ненецкого автономного округа: ОАО «Сбербанк России»), при условии, если Вы являетесь клиентом этого банка.

Отделение ПФР по НАО советует периодически проверять и внимательно изучить информацию на Вашем индивидуальном лицевом счете, полученную из указанных источников, сравнив ее с ожидаемыми Вами суммами. Если Вы обнаружили расхождение между ожидаемыми и реально отраженными суммами на Вашем индивидуальном лицевом счете, то, что можно предпринять?

В первую очередь, следует обратиться к своему работодателю с требованием оформить с Вами трудовой договор, где четко отразить все условия оплаты труда.

Если работодатель не согласен, можно обратиться:

  • В Государственную инспекцию труда Ненецкого автономного округа.

Здесь Вы можете получить бесплатную консультацию, оставить заявление о нару­шении трудовых прав.

  • В налоговую инспекцию по местона­хождению работодателя.

Вы можете проинформировать (в том числе анонимно) налоговую инспекцию о фактах неполной уплаты Вашим работода­телем налогов с выплачиваемой Вам зара­ботной платы. Учитывая позицию нало­говых органов, направленную на борьбу с выплатой «серых» зарплат, данное заявле­ние может послужить основанием для проведения налоговой проверки, поскольку неуплата налога с выплаченного работнику неофициального вознаграждения является налоговым правонарушением.

  • В правоохранительные органы (в том числе в прокуратуру).

Вы можете написать заявление о нару­шении трудовых прав, на основании кото­рого будет проводиться проверка Вашего работодателя.

С подобными делами следует обра­щаться в суд общей юрисдикции по месту юридического адреса организации (рабо­тодателя) с исковым заявлением.

  • В профсоюзную организацию (в случае наличия таковой на предприятии).

Здесь Вам помогут защитить Ваши трудовые права. Вы вправе обратиться также в отраслевой комитет профсоюза или в областную Феде­рацию профсоюзов.

При этом для более оперативного принятия мер во всех инстанциях необхо­димо предоставить подробную инфор­мацию в отношении Вашего работодателя (наименование организации (индиви­дуального предпринимателя), ИНН, адрес фактического месторасположения, место выдачи заработной платы, когда и кем выдается заработная плата, сумма заработной платы по ведомости и сумма «в конвертах», копии документов, подтвер­ждающие факт выдачи заработной платы в «конвертах» и т.д.).

Обо всех фактах нарушения отдельными работодателями трудового законодательства и выплаты зарплаты «в конверте» можно сообщать в ОПФР по Ненецкому автономному округу.

Телефон доверия для обращения граждан по фактам выплаты «серой» зарплаты: 8(81853) 2-12-51

Пресс-служба

Отделения Пенсионного фонда РФ

по Ненецкому автономному округу

Налоговые отчисления

Налоговые отчисления являются неотъемлемой частью экономики любого государства. При условии официального трудоустройства, каждый сотрудник компании или рабочий на заводе, а также любой другой работник, независимо от должности, производит налоговый отчисления из собственной заработной платы.

Вернее, за него это делает работодатель. Денежные средства распределяются в разные структуры, которые в дальнейшем предоставляют работнику разного рода блага: бесплатные медицинские услуги и образование, социальное страхование, пенсии и так далее.

На основании законодательства Российской Федерации, каждый работодатель обязуется производить следующие виды отчисления из заработной платы за своих работников:

  • Взнос в фонд социального страхования;
  • Оплата налога на доход физических лиц (НДФЛ), равный 13% от заработной платы;
  • Выплаты в Пенсионный фонд, за счёт которого и будет формироваться будущие пенсии сотрудников.

Внимание! Кроме подоходного налога, который вычисляется из зарплаты и составляет 13%, работодателю также необходимо осуществлять определённые отчисления из зп в фонды медицинского и социального страхования!

Ежемесячно, в эти фонды каждый работник отчисляет не менее 30% о собственной заработной платы. Денежные средства распределяются следующим образом:

  • Страховые отчисления в счёт будущей пенсии – 16%. Для работников, чей возраст превысил отметку 51 год, отчисления составляют 22%;
  • Накопительные пенсионные отчисления – 6% (кроме работников старше 51 года);
  • Фонд медицинского страхования – 5,1%;
  • Страхование на случай временной потери трудоспособности – 2,9%;
  • Страхование от производственного несчастного случая. Величина отчисления зависит от классы профессионального риска.

Важно! Узнать о том, производит ли работодатель отчисления из вашей заработной платы в Пенсионный фонд и в каком объёме можно через интернет-портал Госуслуг. Там собрана вся актуальная на 2018 год информация, в том числе и о пенсионных отчислениях!

Как проверить налоговые отчисления

Как узнать, идут ли налоговые сборы, вычитаемые из заработной платы, в налоговую и пенсионный фонд и как посмотреть их величину? Для того, чтобы узнать о налоговых отчислениях, проще всего обратиться в бухгалтерский отдел по месту работы. Причин, по которым за сотрудника не выплачивают налоговые сборы, не так много:

  1. Неофициальное трудоустройство работника;
  2. Работодатель целенаправленно уклоняется от налоговых платежей;
  3. Некомпетентность работников бухгалтерии.
Читайте так же:  Как вывести деньги с ип без налогов

Кроме того, существуют и альтернативные способы получения подобного рода информации:

  • Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации. Для того, чтобы получить выписку о налоговых отчислениях, следует обратится в отделение ПФР по месту регистрации и оформить соответствующее заявление;
  • Многофункциональные государственные центры. Обращение в МФЦ происходит по аналогии с отделениями ПФР;
  • Банковские организации. Для выписки о налоговых отчислений можно обратиться в одно из отделений банка, который занимается начислением заработной платы работника.

Узнать о состоянии пенсионных отчислений можно не выходя из дома. Для этого достаточно зайти на сайт Госуслуг, где потребуется пройти процесс регистрации, указывая номер паспорта, пенсионного страхового свидетельства (СНИЛС), ИНН и так далее.

Важно! Если номер СНИЛС работнику неизвестен, он может узнать его по ИНН, оформив онлайн-запрос на официальном сайте Федеральной налоговой службы!

Налоги и отчисления ИП

К налоговым выплатам индивидуального предпринимателя относятся не только налоговые сборы, но и обязательные страховые взносы. И если размер первых можно изменять, выбирая оптимальную систему налогообложения, то страховые взносы представляют собой фиксированную величину.

Важно! Индивидуальный предприниматель не обязан оплачивать налоговые сборы, если его деятельность приостановлена или вовсе не ведётся. Однако страховые взносы требуется перечислять всё время, пока предприниматель числится в базе ЕГРИП!

Величина страховых выплат не зависит от выбранной системы налогообложения. Например, сумма перечислений на обязательное пенсионное страхование составляет 26 545 рублей за 2018 год, а для обязательного медицинского страхования — 5 840 рублей.

Важно! Если величина доходов ИП превысила 300 тысяч рублей за год, то сумма пенсионного страхования увеличивается на 1% от величины превышенного лимита. Однако, предусмотрено ограничение — максимальный размер выплаты в ПФР не может быть более 212 360 рублей!

Если же индивидуальный предприниматель будет нанимать сотрудников, то помимо собственных отчислений, он также обязуется оплачивать страховые выплаты за работников:

  • В Пенсионный фонд – 22%;
  • В Фонд социального страхования – 2,9%;
  • В Фонд медицинского страхования – 5,1%.

Расчет налоговых отчислений

Один из самых распространённых вопросов у предпринимателей — «Как посчитать размер заработной платы сотрудников с учётом всех налоговых и страховых сборов?». Чтобы самостоятельно не заниматься математическими вычислениями, можно воспользоваться специальными онлайн-калькулятором.

Для осуществления расчёта необходимо ввести следующие данные:

  • Величину месячной заработной платы;
  • Величину заработной платы с начала года нарастающим периодом;
  • Указать, имеются ли вычеты (на детей, детей-инвалидов).

Система в автоматическом режиме учтёт налоговые и страховые отчисления (в процентном соотношении), после чего выдаст величину заработной платы после налогообложения. Кроме того, в калькуляторе предусмотрен режим, который рассчитывает величину налоговых отчислений. Для этого необходимо лишь указать величину заработной платы работника до налогообложения.

Как рассчитать социальный налог и социальные отчисления

Как начислять заработную плату, с учётом всех налоговых исчислений, в том числе социальных? Для осуществления данной операции необходимо лишь воспользоваться онлайн-калькулятором, который позволяет рассчитать «чистую» заработную плату. Для этого необходимо ввести некоторые данные: статус рабочего (пенсионер, инвалид, иностранец и так далее) и заработную плату сотрудника к начислению.

Налоговые отчисления в федеральный бюджет

Казна государства пополняется за счёт всех уровней бюджета: местные, региональные и федеральные. Налоговые отчисления распределяются следующим образом:

  1. В местный бюджет поступают денежные средства от земельного налога, НДФЛ и единого налога на временный доход;
  2. В региональный – налог на имущество предприятия, транспортный налог, налог на игорный бизнес и УСН;
  3. В федеральный – НДС, налог на прибыль, акцизы, НДФЛ, водный налог, госпошлина, налог на добычу полезных ископаемых и тому подобное.

Справка о налоговых отчислениях

Где взять справку о налоговых отчислениях? По трудовому законодательству, работодатель обязан предоставлять справку о налоговых отчислениях по требованию работника. Если он откажется её выдавать, то это будет прямым нарушением законодательства РФ. Для того, чтобы организация предоставила документ о налоговых отчислениях, необходимо оформить соответствующее заявление.

Однако, бывают случаи, когда требуется справка с предыдущего места работы, а тот работодатель не может её выдать (например, организация была ликвидирована). «Так где же её брать?» — спросите вы. При таких обстоятельствах, документ о налоговых отчислениях может выдать налоговая служба по месту учёта ликвидированной организации.

Куда идут отчисления от 13%-ого налога с зарплаты?

Тринадцатипроцентный налог с заработной платы – это ничто иное, как подоходный налог (НДФЛ). Он хоть и считается федеральным налогом, однако средства поступают по большей части в региональный (местный) бюджет, т.е. в казну того города, где ведётся трудовая деятельность работника. Пенсионные же отчисления поступают в Пенсионный фонд РФ, который в будущем будет начислять денежные средства работнику после окончания трудовой деятельности.

Читайте так же:  Новый возрасту на пенсию подскажите пожалуйста

Налоговый вычет с пенсионных отчислений

И напоследок стоит добавить, что отчисления в негосударственные пенсионные фонды, судя по комментариям пользователей сети интернет, всё больше набирают популярность среди граждан, которые заботятся о своей жизни после выхода на пенсию. При отчислении денежных средств в НПФ появляется возможность получить налоговый вычет (возврат налога). Для этого необходимо подать соответствующее заявление в ФНС.

Кто какие налоговые формы сдает? Кто платит налоги и отчисления ежемесячно? Ответы на эти вопросы вы найдете в видео:

Как проверить перечисляет работодатель страховые взносы или нет?

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

18 июня 2015 16:50

В связи со вступлением в силу нового пенсионного законодательства особую роль в формировании пенсии граждан играют размер заработной платы, страховые взносы и длительность стажа. Поэтому сегодня важно знать перечисляет ли работодатель страховые взносы в Пенсионный фонд и выплачивает ли «белую зарплату».

Вся информация о сумме страховых взносов и страховом стаже хранится на индивидуальном лицевом счете. Получать выписку о состоянии индивидуального лицевого счета специалисты Пенсионного фонда рекомендуют хотя бы раз в год для контроля своих сбережений в счет будущей пенсии.

Пенсионный фонд предлагает сразу несколько способов, как узнать, платит ли работодатель страховые взносы и в каком объеме.

Так, в «Личном кабинете застрахованного лица» на сайте Пенсионного фонда есть возможность мгновенного формирования и печати извещения о состоянии индивидуального лицевого счета («письма счастья»). Также в «Личном кабинете» можно узнать о количестве пенсионных коэффициентов и длительности стажа, учтенных на индивидуальном счете в ПФР. Для этого надо пройти регистрацию на сайте госуслуг или в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА)

Обратившись в Управление ПФР по месту жительства с паспортом и страховым пенсионным свидетельством, также можно получить выписку из индивидуального лицевого счета. Через 10 дней с момента обращения можно забрать ее лично либо выписка будет направлена заказным письмом по указанному адресу.

Еще один способ – отправить запрос и заверенные копии указанных документов по почте. Извещение о состоянии индивидуального лицевого счета будет направлено заказным письмом не позднее, чем через 10 дней с момента обращения.

Узнать необходимую информацию можно и на портале государственных и муниципальных услуг (www.gosuslugi.ru). Для этого необходимо зарегистрироваться и в подразделе «Пенсионный фонд Российской Федерации» получить информацию о состоянии своего индивидуального лицевого счета в режиме онлайн.

Запросить данные сведения можно и через кредитные организации, с которыми ПФР заключил соглашение об информировании граждан о состоянии ИЛС. Подробную информацию о возможности получения сведений о состоянии индивидуального лицевого счета можно узнать по телефону 8-800-510-5555.

Как узнать платит ли работодатель налоги?

Каждый месяц из нашей официальной заработной платы магическим образом «исчезают» 13%, именуемые НДФЛ. Разбираемся, что это за четыре буквы и как проверить платит ли работодатель налоги.

Добросовестный работодатель, который живет в согласии со своей совестью и органами федеральной налоговой службы, ежемесячно делает отчисления:

Попробуем посчитать, сколько бы налогов платил человек с «серой зарплаты» в 50 тысяч рублей, будь она официальной:

Вид платежа

Сколько процентов

Ваша зарплата: 50 тысяч

в пенсионный фонд РФ 22% — 11 000 рублей

13% с начисленной зарплаты

— 6 500 рублей

в фонд медицинского страхования

5,1% — 2 550 рублей

в фонд социального страхования

— 1450 рублей

страхование жизни (в зависимости от опасности производства);

от 0,2% (зависит от вида деятельности)

— 100 рублей минимум

28 400 рублей

Контролирует подобные вопросы узаконенного грабежа — федеральная налоговая служба. Именно это ведомство сильно заинтересуются организацией, если заподозрит её в нечестности.

Все отчисления, кроме НДФЛ, работодатель платит самостоятельно, не вычитая эту сумму из заработной платы сотрудника. В случае с налогом на доходы работодатель выступает в качестве налогового агента, поэтому схема немного меняется.

Давайте разбираться

НДФЛ (налог на доходы физического лица) – это прямой налог, который платят налоговые резиденты и нерезиденты. Резидентами признаются физические лица, которые находятся на территории России более 183 дней. Граждане автоматически считаются таковыми. Нерезиденты – лица, прибывающие в стране менее 6 месяцев, но работающие и получающие постоянный или единовременный доход. Ставка для резидентов 13%, для нерезидентов процент выше и составляет 30%. Это регулируется статьей 207 НК.

Видео (кликните для воспроизведения).

Раз это прямой налог, платить его святая обязанность самого физического лица. Грубо говоря, мы каждый месяц должны перечислять в налоговую службу 13% от нашего оклада. Работодатель берет на себя функции налогового агента и благородно делает это за нас. Если он этого не делает, то юридически нарушает требования налогового кодекса не только он, но и налогоплательщик.

НДФЛ рассчитывается по формуле: (оклад — налоговый вычет)* налоговая ставка.

Право на налоговый вычет получает гражданин, у которого на иждивении 1 или более детей (чем больше детей, тем больше налоговый вычет), обремененный долговыми обязательствами по ипотеке, занимающийся благотворительностью, проходящий лечение и так далее. Вычет может учитываться каждый месяц или раз в год (в этом случае в конце года вам вернут неучтенную сумму). Доходом не считаются единовременные выплаты и пособия (по беременности и уходу за ребенком и проч.), а также алименты.

Пенсионные отчисления – это ваши заботы, инвестиция в будущее, так скажем. ПФР не всполошится, если заметит, что ваш пенсионный счет пополняется в недостаточном объеме (если государству не потребуется срочный займ). А вот налоговая не одобрит, если узнает, что вы не выплачиваете положенные взносы.

Читайте так же:  Газета пенсионный курьер украины последний номер

Подводные камни

Платит ли работодатель налоги за работника – это один вопрос. Другой, не менее важный – какую сумму он использует при расчете отчислений.

Хитрые работодатели часто водят за нос налоговую службу и «показывают» не весь реальный доход своих сотрудников. Они используют «микс» из серой (не отраженной в налоговой документации) и белой (официальной) зарплаты.

Объясним:

Фактически вы можете зарабатывать 50 000, а юридически (согласно данным у налоговой) – 10 000. Следовательно, НДФЛ вы платите не 6 500, а всего лишь 1 300.

Казалось бы, проблемы нет: налог формально уплачен, а в вашем распоряжении не 43 500, а 48 700. Живи и радуйся, экономия 5 200.

Собственно на этом плюсы заканчиваются. Учитывайте, что все отчисления в страховые фонды рассчитываются тоже от 10 000. Значит пенсия у вас будет маленькая, пособие по безработице (если оно понадобится) мизерное и т.д. Еще вы столкнетесь с рядом проблем финансового плана:

  1. Велика вероятность, что вам не одобрят кредит, если он вам понадобится. Для банка вы неплатежеспособный клиент (в большинстве случаев сотрудники банков руководствуются справкой 2-НДФЛ).
  2. Вы лишаете себя права на налоговый вычет. А речь идет о неплохих суммах:
    1. обучение — до 13% от стоимости обучения
    2. лечение — до 120 000 рублей в год.
    3. покупка или строительство жилья — до 3 млн. рублей (максимально возможная общая сумма выплат).

Посмотреть все положенные вычеты можно на сайте ФНС.

Выводим на чистую воду

После озвученных сумм у любого здравомыслящего человека должен возникнуть вопрос: как узнать платит ли работодатель налоги?

  1. По идее когда вы получаете заработную плату, бухгалтер (или сам работодатель) отдает вам ведомость, в простонародье именуемую «квиточек», с подробностями о начислении ЗП. Там же указывается размер НДФЛ.
  2. Если ведомость вам по каким-то причинам не дают, обратитесь в бухгалтерию (или к руководителю) с просьбой выдать вам справку 2-НДФЛ. Здесь содержатся подробности о ваших доходах, отчислениях и вычетах.

Проверить платит ли работодатель налоги за работника можно на сайте федеральной налоговой службы — nalog.ru. Для этого войдите в личный кабинет. Доступ к нему можно получить при личном визите в МФЦ или в отделение налоговой (не обязательно по месту прописки). По другому процедуру регистрации пройти нельзя. При себе нужно иметь паспорт, СНИЛС и ИНН.

Доступ также можно получить через портал Госуслуги — gosuslugi.ru, в разделе налоги (автоматический переход в личный кабинет налогоплательщика). Важно, чтобы учетная запись была подтверждена (письмом по почте, электронной подписью, через государственные ведомства). После авторизации можно найти всю интересующую вас информацию по налогам.

Можно воспользоваться «дедовским» способом и запросить «бумажную» выписку. Для получения сведений о состоянии индивидуального счета налогоплательщика необходимо обратиться в многофункциональный центр или в налоговую. Время предоставления услуги и изготовления документов – 10 дней после обращения.

Что делать, если налог платят неправильно?

В этой ситуации первое, что нужно сделать – поговорить с руководителем. Велика вероятность, что получится договориться перевести вас на «белую» оплату труда. Если руководство отказывается идти навстречу, нужно прибегнуть к помощи налоговой, правоохранительных органов, судебных инстанций общих юрисдикций (маленький спойлер: после этого придется поменять работу).

  1. Федеральная налоговая служба принимает анонимные заявления. Информация послужит поводом для проверки. В случае выявления нарушений работодателю придется заплатить большой штраф.
  2. Правоохранительные и судебные органы будут действовать в открытую и вы выступите в качестве заявителя (истца).
  3. Подобный произвол работодателя также заинтересует Трудовую инспекцию.

При обращении в ведомство нужно указать подробную информацию об организации. Неуплата работодателем налога – нарушение закона. Он взял на себя обязанности налогового агента, беря вас на работу. Вместе с ним нарушителем становитесь и вы.

Резюмируем

Здравомыслящий гражданин должен следить за тем, как формируется его будущая пенсия, отчисляет ли работодатель средства в фонды обязательного страхования и следить за тем, выплачен ли НДФЛ. Пускать на самотек эти вопросы – безрассудно. Своим бездействием вы поощряете «теневую» экономику, которая мешает всем пользоваться законными правами. Неуплата налогов ведет к дефициту бюджета, поэтому многие социальные программы реализоваться не могут, от чего пострадаете в том числе и вы.

Посмотреть состояние своих счетов можно через государственный портал, выполнив определенные, несложные шаги.

Работодателям стоит помнить только одно: сколько от налоговой не бегай, она все равно догонит.

Подоходный налог с зарплаты: размер, как проверить

Последнее обновление 2019-06-22 в 10:54

НДФЛ — один из крупнейших и массовых налогов, который является основным налоговым бременем для физических лиц — обычных граждан России. Сколько и как берут подоходный налог с зарплаты работника в 2019 году, где можно посмотреть эти отчисления, — ответим на эти вопросы в нижеприведенной статье.

Сколько процентов НДФЛ высчитывают с зарплаты?

Вопреки распространенному убеждению подоходный налог имеет не одну ставку, а несколько, причем при разных обстоятельствах вычитают из зарплаты НДФЛ по разным ставкам. В соответствии со ст.224 Налогового кодекса России могут применяться следующие тарифы к заработным платам:

  • 30% — по доходам плательщиков, не являющихся резидентами России, кроме некоторых исключений;
  • 13% — по доходам во всех случаях, если иные ставки не предусмотрены ст.224 НК РФ.

Исключения по нерезидентам:

  • доходы от работы по найму у других физических лиц в качестве исполнителя домашних, личных и других потребностей, не относящихся к бизнесу;
  • доходы от работы согласно федеральной программе помощи в переселении в России соотечественников и членов их семей;
  • доходы от работы у ИП и юридических лиц, а также физических лиц, занимающихся частнопрактикующей деятельностью — адвокатской, нотариальной и т. д.;
  • доходы от работы беженцев и получателей временного убежища;
  • доходы от работы высококвалифицированным специалистом;
  • доходы от службы на морских судах, плавающих под российским флагом.
Читайте так же:  Сколько налогов платит работодатель с зарплаты сотрудника

Важно!

Подоходный налог на доходы резидентов страны составляет 13% от заработной платы.

Нерезиденты иногда платят по ставке 30%, а в приведенных случаях-исключениях — так же 13%.

Как удерживается подоходный налог с зарплаты?

Сейчас подоходный налог с зарплаты в России берется с суммы доходов сотрудника работодателем. Работодатель платит сотруднику зарплату и сам же удерживает с нее НДФЛ. Как это происходит:

  • при начислении зарплаты из нее вычитается часть в 13%;
  • сотруднику перечисляется оставшаяся часть, т. е. 87% его доходов;
  • в конце календарного месяца работодатель переводит удержанные суммы налога с персонала в бюджет.

Таким образом, сотрудник не участвует в расчете и оплате налога. Но если работнику зарплата выдана в натуральном виде, то НДФЛ нужно заплатить самостоятельно. Работодатель передаст в ИНФС сведения о натуральном доходе сотрудника и соответствующую отчетность, а затем инспекция вышлет лицу письмо с уведомлением о необходимости заплатить с полученного дохода налог.

Пример 1

НДФЛ удерживается не только с зарплаты, но и со всех добавок, надбавок, премий, выплачиваемых сотруднику. Не взимается налог только со следующих доходов, связанных с работой:

  • пособия, кроме больничного;
  • компенсационные выплаты, кроме компенсации за неиспользованный отпуск и еще несколько видов компенсации по п.3 ст.217 НК РФ;
  • премии и материальная помощь членам семьи умершего работника или работнику, вышедшему на пенсию в силу смерти члена семьи;
  • декретные;
  • подарки работникам до 4 000 рублей; некоторым категориям (льготникам) — до 10 000 рублей;
  • и т. д. по ст.217 НК РФ.

Важно!

Работник не может отказаться от удержания налога с его зарплаты в пользу самостоятельной оплаты НДФЛ.

Чтобы с заработка не снимали 13%, нужно увольняться и работать независимо — но и тогда придется платить налоги для ИП, либо работать без оформления, но в таком случае у вас не будут накапливаться стаж и пенсионные баллы.

Как узнать, сколько НДФЛ уплачено?

Узнать, перечислял ли работодатель НДФЛ и сколько он отчисляет, вы можете в ИФНС по ИНН и паспорту. ИНН нужен, чтобы найти вас быстро в огромной базе «АИС-налог», а паспорт — для подтверждения вашей личности. Инспектор проверит через базу, сколько за вас платится налог.

Еще один способ — запросить у работодателя справку 2-НДФЛ. Работодатель обязан представлять ее в день обращения, о чем сказано в ст.62 и ст.84.1 Трудового кодекса России. Эта справка содержит информацию о ваших доходах и удержанном НДФЛ за период — прошедший календарный год или прошедший квартал.

Как проверить подоходный налог онлайн?

Открытого доступа к базе НДФЛ ФНС России не представляет. Проверить онлайн вы можете:

  • наличие задолженности или переплаты — в Личном кабинете налогоплательщика или через специальный сервис;
  • о задолженности можно узнать в аккаунте на госуслугах;
  • по ИНН можно найти задолженность в платежных системах, причем не только по подоходному, но и имущественным налогам;
  • в Личном кабинете налогоплательщика в разделе жизненных ситуаций можно заказать справку о состоянии расчетов и исполнении обязанности по уплате налогов.
  1. НДФЛ в зарплате простыми словами — это 13%, которые ежемесячно работодатель удерживает и переводит в бюджет.
  2. Работник не может влиять на процесс удержания подоходного налога с его заработка.
  3. Узнать, сколько отчисляется НДФЛ с зарплаты, можно в налоговой и у работодателя — запросив соответствующие справки.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Я очень старался при написании этой статьи, пожалуйста, оцените мои старания, мне это очень важно, спасибо!

(1 оценок, средняя: 5,00)

Сколько процентов от зарплаты отчисляют в пенсионный фонд в 2019 году

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Пенсионный фонд РФ каждый месяц «откусывает» у работников с официальным трудоустройством (точнее, у их работодателей) приличный кусок заработной платы. Именно на эти деньги обеспечиваются выплаты пенсионерам сегодняшнего дня, и в будущем за счет этих взносов будут жить новые пенсионеры. Но сколько конкретно мы платим в ПФР? И из чего состоит пенсионный взнос? Давайте разбираться.

Что из себя представляет отчисление в пенсионный фонд

Каждый месяц от сотрудников любой компании, оформленных по трудовому договору, поступают деньги в пенсионный фонд РФ. Размер взноса каждого человека зависит от уровня его заработка и условий труда, в которых он вынужден работать. Чем выше зарплата – тем лучше будет пенсия в старости.

Кто отчисляет взносы в пенсионный фонд?

Все налоги за сотрудника платит работодатель. В частности, он же отчисляет часть заработной платы человека в Пенсионный фонд. Причем деньги, которые переводятся в счет будущей пенсии, сотрудник как бы «не видит»: он знает свою зарплату до вычета всех налогов.

Если человек является индивидуальным предпринимателем, то и налоги он за себя должен платить самостоятельно. Для этого он обязан будет подать декларацию и перечислить деньги в ПФР в определенный срок. В общем, сам себе работодатель с соответствующими обязанностями.

Также любой человек может делать добровольные взносы в ПФР. Такие отчисления учитываются в счет накопительной части. Это может помочь немного увеличить пенсию или добавить себе стажа, если, например, вы работаете заграницей, но жить после выхода на пенсию планируете в России.

Читайте так же:  Юридические факты в пенсионном обеспечении

Размер добровольных взносов не ограничен – можно сколько угодно перечислять деньги в ПФР. Такой взнос можно перечислять и через работодателя, чтобы он сам отправлял дополнительные средства, вычитая их из заработной платы сотрудника.

Можно ли не платить обязательный пенсионный взнос?

Нет, нельзя. Вообще считается, что человек по своей воле перечисляет деньги на пенсию через работодателя. Только по факту работника никто не спрашивает. Деньги отчисляет работодатель без участия сотрудника. И официально отказаться от уплаты денег в Пенсионный фонд нельзя. Можно не платить только добровольные взносы, которые как бы никто делать и не обязан.

Никаких отчислений не происходит только в том случае, если ваш работодатель оформил вас «в черную» или «в серую». Но вы в любом случае не увидите этих денег – работодатель, вероятнее всего, не станет поднимать вам зарплату, если вы решите избавить его от налоговых отчислений за вас, а просто оставит эти деньги себе.

Как узнать куда идут пенсионные отчисления

Последнее обновление 2019-06-19 в 12:38

Каждому сотруднику важно и нужно узнать, куда уходят пенсионные отчисления и как формируется его пенсия. Ведь если у лица недостаточно баллов, он сможет выйти на пенсию по новым правилам — по достижению нового пенсионного возраста. Разберем вопрос пенсионных взносов в статье.

Куда идут пенсионные отчисления работающих?

Государственная страховая система для работающего населения устроена таким образом, что сами сотрудники мало чем на нее влияют. Есть страховые организации — внебюджетные фонды России — Пенсионный фонд, Фонд медицинского страхования и Фон социального страхования. Есть страхователи — работодатели. А работники — страхуемые: от несчастных случаев на работе, от профессиональных травм, от достижения пенсионного возраста или выслуги лет, от рождения ребенка и пр.

Работодатель за каждого сотрудника платит взносы — те самые отчисления, которые волнуют граждан. Что касается пенсионных платежей, то по умолчанию все работодатели платят по стандартным ставкам и в стандартную страховую организацию — ПФР. Поэтому узнать, куда переводятся пенсионные отчисления, несложно — они отчисляются в ПФР.

В соответствии с главой 34 Налогового кодекса России работодатель не вправе платить взносы, урезая их из зарплаты сотрудника, т. е. на практике эти платежи работодатель выплачивает из своего кармана. Однако, скорее всего, эти расходы учитываются при установлении зарплат персоналу, так что реально их платит сотрудник, но очень косвенно. Ведь взносы зависят от размера зарплаты каждого работника — они рассчитываются путем умножения ставки на зарплату.

Важно!

Пенсионные взносы рассчитываются исходя из заработной платы, но работодатель не вправе удерживать их из зарплаты, а уплачивает за счет доходов фирмы.

Может ли работник отказаться от такого страхования — нет, не может. Установленный законодательством размер — 22% — на будущую пенсию платится независимо от волеизъявления сотрудника. Не хотите платить — прекращайте официальную работу. Даже регистрация в качестве ИП не освободит от этих платежей — предприниматели тоже их платят за себя и за персонал.

Но работник может, наоборот, доплачивать — платить добровольные взносы вдобавок к имеющимся отчислениям. Они будут идти на формирование накопительной части пенсии и увеличивать стаж и накапливать пенсионные баллы. Вы можете платить их в ПФР либо в другой негосударственный пенсионный фонд по своему выбору, но тогда и узнать, где находятся, куда идут и как накапливаются ваши пенсионные отчисления и взносы, вы можете в выбранной организации.

Некоторые доходы не облагаются страховыми взносами:

  • выходное пособие при выходе на пенсию или увольнению при сокращении штата и других установленных Трудовым кодексом России обстоятельствах;
  • компенсации;
  • декретные;
  • пособие по безработице и пр.

Рассмотрим подробнее состав и суть пенсионных отчислений. Что они включают:

  • 16% — на страховую пенсию;
  • 6% — на накопительную.

Всего с зарплаты работодатель за каждого сотрудника платит 22%. В некоторых сферах тариф ниже — некоммерческие организации, аптеки, благотворительные фонды и т. д.

Чтобы узнать, в каком размере накапливаются и как идут отчисления в пенсионном фонде, вам нужно обращаться к тому фонду, который вы выбрали. Если это ПФР, то информация о вас хранится на вашем лицевом счете — по СНИЛС. На сайте ПФР есть множество полезной информации и сервисов для граждан — физических лиц, позволяющих получить максимум сведений о вашей будущей или настоящей пенсии.

Также через портал госуслуг можно получить справочную информацию о своей пенсии. Услуга доступна в разделе пенсий и пособий.

Услуга предоставляется бесплатно.

  1. С зарплат всех официально работающих граждан отчисляются взносы во внебюджетные фонды.
  2. Пенсионные отчисления рассчитываются по ставке 22% от зарплаты. Сотрудник может платить больше по своему желанию, но меньше платить невозможно.
  3. На сайте ПФР можно узнать, куда идут ваши отчисления, просмотрев информацию в Личном кабинете по вашему лицевому счету.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Я очень старался при написании этой статьи, пожалуйста, оцените мои старания, мне это очень важно, спасибо!

Видео (кликните для воспроизведения).

(4 оценок, средняя: 5,00)

Как узнать отчисляется ли подоходный налог
Оценка 5 проголосовавших: 1

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here